Bespredel.org > Журналистские расследования > Тинькофф, ты не прав!

Тинькофф, ты не прав!

 

Со счета в банке Тинькофф похитили 5.314.811 рублей.

Сам я в банковском секторе почти всю жизнь.

Такой преступной халатности, как в банке Тинькофф не видел никогда.

Друг открыт счет на своё юрлицо в Тинькофф.

Получил деньги от клиентов, около 5.5 млн рублей.

Через три дня видит, что на счете нет денег.

В выписке значится, что деньги ушли двум неизвестным физикам: Романову Максиму Николаевичу и Коноваловой Людмиле Юрьевне.

Друг несется в отделение Тинькофф, единственное в Москве, на Волоколамском шоссе.

Там менеджер рассказывает, что вчера пришли двое, вместе с каким-то юристом.

Эти двое дали бумажки под названием «Удостоверение КТС».

Расшифровывается так: удостоверение комиссии по трудовым спорам.

По факту, это просто писюлька на одну страницу А4, где написано, что юрлицо моего друга задолжало зарплату Максиму и Людмиле.

Т.е, встретились Макс и Люда, и решили своим трудовым коллективом, что им должны денег.

Сами и подписали эти документы.

Никаких чиновников, судей, приставов.

ЦБ РФ внутренними распоряжениями пару лет назад запретили банкам принимать КТС.

Поэтому, ни один вменяемый банк их и не принимает.

Но Тинькофф принял эти документы.

И перечислил деньги Максиму и Людмиле срочным платежом, вторая очередность.

Вообще не проверяя, кто эти люди.

Имеют ли они какое-то отношение к юрлицу друга.

Не проверяя, числятся ли они там на самом деле, платили ли за этих физиков налоги.

Не звоня моему другу.

Просто взяли и перевели все деньги со счета.

Чтобы вы понимали всю тупость банка Тинькофф.

Юрлицу моего друга всего 2 месяца.

Людмила в своей бумажке написала, что ей за два месяца работы задолжали 3 млн рублей.

Максим – что ему тоже должны 3 млн рублей.

Всё это никак банк не смутило.

Обычная зарплата рабочих в маленькой строительной фирме.

Если вы думаете, что Тинькофф предложил какую-то помощь, вы ошибаетесь.

Менеджер развел руками: «Мы ничего не знаем. Идите в полицию, там и разбирайтесь».

Заявлению в полицию. Там детально описано, как всё случилось.

 

Документы КТС, по которым списал деньги, банк предоставлять отказался.

Абсолютно по всем вопросам менеджер посылает в колл-центр банка или в онлайн чат.

Друг пошел в полицию.

Написал заявление.

Полиция – молодцы.

Сразу выехали в банк.

Полиции сами КТС банк тоже не дал и даже не показал.

Потом полиция поехала в банк, где у физиков открыты счета, куда увели деньги. Райффайзенбанк.

В Райфе служба безопасности сразу показала картинки с банкоматов.

Там человек в медицинской маске и латексных перчатках снимает деньги по карточкам со счетов этих физиков.

Т.е, сразу видна работа ОПГ.

 

Фото злодея, который в маске и перчатках снимал деньги друга. Спасибо СБшникам Райфа.

 

К полиции вопросов нет, ищут злодеев.

Вопрос только по банку Тинькофф.

Пример.

В Сбербанке очень внимательно проверяют все исполнительные документы, которые приносят в отделения: от судей, приставов, нотариусов, КТС и проч.

Там долгая и сложная процедура проверки.

И так происходит во всех банках страны, ибо всей банковской сфере известно, что подобного мошенничества раньше было очень много.

И распоряжений ЦБ множество по проверке таких документов.

При этом, отделений Сбербанка в стране тысячи, и везде персонал знает, что проверять нужно крайне внимательно.

А при подозрении в подлинности документов Сбер вообще тихо вызывает полицию в отделение, пусть разбираются.

А отделение Тинькофф в Москве всего одно.

И оно приняло две нарисованные бумажки, не имеющей никакой логики и юридической силы.

И сразу перевели деньги.

Вообще ничего не проверяя.

А потом: «Идите в полицию. Мы ничего не знаем и не покажем».

Абсолютно по всем вопросам менеджер посылает в колл-центр банка или в онлайн чат.

Посылает и моего пострадавшего друга и полицию.

 

 

 Переписка с банком Тинькофф после хищения денег, отказ предоставления КТС.

 

Полиция пыталась объяснить сотрудникам банка, что им сейчас важно узнать хоть что-то, злодеев ещё можно найти по горячим следам.

Нет.

Пишите запрос.

Ответим в течении 30 дней.

Сотрудники полиции (УЭБиПК) удивились не меньше, чем мой друг.

Обычно, банки идут навстречу при хищениях.

Не смог Олег Юрьевич Тиньков доглядеть за уровнем персонала в единственном отделении своего банка.

И в своей службе безопасности.

Мне лично кажется, что без сговора ОПГ и сотрудников тут не обошлось.

И это только один случай, моего знакомого.

А сколько их было на самом деле?

Вот что нужно знать про банк Тинькофф.

Кто угодно может притащить туда липовые бумажки.

И банк перечислит по этим бумажкам деньги.

А когда их украдут у вас со счета, банк не покажет документы ни вам, ни полиции.

Товарищ мой в коматозе.

5.3 млн для него катастрофическая потеря, он простой работяга.

Ну и вишенка на торте.

Тинькофф заблокировал счет.

Выписка из банка, где видно, как деньги уходят двум физикам срочным платежом.

 

Друг сейчас будет писать заявление в ЦБ и СМИ.

Вряд ли это вернет ему деньги, но про действия банка Тинькофф должны узнать.

Напомню, Тинькофф – это тот банк, который массово забирает себе 20% комиссию при блоках счетов ИПшников и юридических лиц.

И всех, кто хочет свои 20% отправляет в суд.

И они же, оказывается, сразу готовы перечислить ваши деньги мошенникам.

И потом отказывают в любой помощи.

За две недели друг, его юрист, два сотрудника полиции пытались десятки раз связаться с банком, услышать руководство и получить хоть какую-то помощь.

Ответ всегда один: пишите в онлайн чат.

Ещё важный момент: откуда мошенники вообще узнали, что деньги есть именно на счету моего друга.

Думаю, это потому, что на любой теневой площадке есть объявления: «Пробив счетов в банке Тинькофф».

Судя по этим объявлениям, за пару тысяч рублей я могу узнать баланс любого клиента банка.

Можно судиться с банком.

Но подача в арбитражный суд, 1я инстанция, апелляция и исполнительное производство — это минимум год времени и потребует ещё тысяч 200 рублей.

А жизнь человека из-за хищения большой суммы сломана уже здесь и сейчас.

 Платежки на этих двух физиков.

Предупредите родных и близких про Тинькофф.

Когда кто-то в перчатках и маске украдет их деньги и этого банка, ваши друзья будут совершенно беспомощны.

Не помогут ни им, ни полиции.

Только заблокируют счет, чтобы проблемный клиент скорее исчез.

Banki.ru 09.10.2019 «Тинькофф Банк опроверг списание 5,5 млн рублей без ведома клиента»:

«… Тинькофф Банк также опубликовал сообщение, где указал на ряд нестыковок в данной истории.

По словам представителей кредитной организации, 12 сентября на счет ООО «Пегас» поступили 5,5 млн рублей за проведение строительных работ от сомнительных контрагентов, в результате чего клиент попал на проверку финансового мониторинга банка.

Финмониторинг в рамках проверки направил клиенту дополнительные запросы на подтверждение его деятельности.

«Компания имеет все признаки фирмы-однодневки с номинальным директором. В виде основной деятельности компании при открытии счета была указана «деятельность рекламных агентств», при этом поступления на счет пришли за укладку бордюрного камня», — отмечается в сообщении Тинькофф Банка.

Также банк указывал, что клиент консультировался в онлайн-чате банка на тему КТС.

Банк называет странным, что якобы единственный сотрудник в штате организации консультируется по поводу выплаты премии своим сотрудникам.

Кроме того, генеральный директор вместо того, чтобы выплатить премии напрямую сотрудникам, консультируется на тему выплаты премий через КТС, — отмечает банк.

Как говорится в сообщении, банк предоставил все данные полиции в полном объеме 27 сентября и намерен дальше участвовать в расследовании.

«Изложенные в вашем посте факты по большей части не соответствуют действительности», — прокомментировал пост в Facebook его автору Тинькофф Банк.

Автор поста ответил банку

Изначально размещенный пост, по словам автора, удален принудительно.

Теперь автор разместил новую публикацию.

«Ниже мой ответ на ответ банка. А под ним — удаленное сообщение. Обо всём, что есть в ответе банка, сотрудники банка уже детально говорили с сотрудникам полиции 17-го сентября. Именно так Тинькофф пытался оправдывать свои действия по исполнению КТС.

1. Голоса директора на телефонной записи нет. Кто беседовал по телефону с банком — не известно.

2. Переписка в онлайн чате по КТС была с другого IP и IMEI. Как я понял, злоумышленники скопировали или задублировали личный кабинет. Как это технически реализуется — не знаю. То, что общение с банком по КТС шло с других IP адресов, банк абсолютно не смутило.

3. Тинькофф пишет, что компания с признаками «однодневки». Банк две недели назад открыл счет этой компании и их ничего не смущало. Оквэд не совпадает — не успели внести изменения, бывает», — пишет автор (орфография и пунктуация сохранены).

Юристы указывают на перспективы нового уголовного дела в рамках данной истории.

«Если упомянутая переписка и переговоры действительно имели место и надлежащим образом зафиксированы, то гендиректор ООО «Пегас» рискует быть привлеченным к уголовной ответственности», — считает адвокат КА «Гильдия московских адвокатов «Бурделов и партнеры» Хонгор Мутыров.